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Réduire ses impôts : Comment faire ? On vous explique tout !

15/12/2021
Une loi adaptée à chaque profil

Réduire ses impôts – En France, il existe plusieurs lois fiscales pour réduire ses impôts. Que votre impôt soit de 3 000€ ou 50 000€, des solutions existent ( loi Pinel, loi Malraux).

On constate que depuis la crise sanitaire du Covid-19, les Français ont une appétence particulière pour l’investissement immobilier locatif. Moins volatile que la bourse, la pierre est depuis toujours une valeur refuge que les Français apprécient de plus en plus.

 

Mais avant de chercher un produit, il est préférable d’analyser précisément votre situation afin de déterminer quelle loi fiscale est la plus adaptée. Ainsi, selon votre situation, un dispositif pourra se révéler plus intéressant qu’un autre.

De ce fait, Corneille Patrimoine vous aide à choisir la meilleure loi fiscale pour réduire votre impôt selon votre profil.

 

À travers cet article, nous allons étudier les principales lois de défiscalisation immobilière.

 

 

 Réduire ses impôts via l’immobilier neuf

 

Investir dans l’immobilier neuf  est une façon très avantageuse de réduire ses impôts, notamment dans les villes dynamiques comme Lyon et Nantes. En effet, depuis 2014, le dispositif Pinel, qui remplace la loi Duflot, permet aux investisseurs d’obtenir une réduction d’impôt allant de 12% jusqu’à 21% du prix de l’appartement sélectionné.

Ainsi, vous bénéficierez d’une réduction d’impôts de 2% par an sur le prix de l’appartement pendant 9 ans.

Votre réduction d’impôt durera au minimum 6 ans. Vous pourrez alors prolonger le dispositif Pinel 3 ans en continuant à bénéficier de la même réduction d’impôt. En revanche après la 9ème année, votre réduction d’impôt diminue, passant de 2% à 1%.

 

 

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Néanmoins, le dispositif Pinel impose quelques règles aux investisseurs.

Baisser son taux d’imposition – Premièrement, vous ne pouvez excéder 300 000€ d’investissement par an via le dispositif Pinel. De plus, votre réduction fiscale sera plafonnée à 5 500€/m².

Aussi, en contrepartie de cette réduction d’impôt, vous avez l’obligation de mettre en location cet appartement pendant 6,9 ou 12 ans. La réduction d’impôt sera donc de 12%, 18% ou 21%.

 

Enfin, l’investisseur doit prendre en compte les plafonds de loyer et de ressources du locataire avant de mettre en location son bien.

Surtout, au-delà d’une forte réduction d’impôt, investir dans l’immobilier permet surtout de bénéficier d’une très forte rentabilité.

 

Vous avez réalisé un investissement en loi Pinel et vous souhaitez savoir comment réaliser votre déclaration d’impôt ?

Pour votre 1ère déclaration, il vous faudra réaliser 3 déclarations :

À partir de la 2ème année, seule la déclaration de revenus fonciers sera à effectuer.

 

 

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 Réduire ses impôts via l’immobilier ancien

 

Comme pour le neuf, vous pouvez également réaliser un investissement immobilier locatif dans l’ancien tout en bénéficiant d’une réduction d’impôt. En effet, plusieurs dispositifs de défiscalisation sont très avantageux et permettent de se construire un patrimoine intéressant.

En premier lieu, il existe le dispositif du Déficit Foncier. Ce dispositif de défiscalisation est très avantageux puisqu’il permet de bénéficier d’une double défiscalisation. En effet, la réduction d’impôts se fait sur vos revenus fonciers et aussi sur vos prélèvements sociaux.

 

L’objectif de ce dispositif est d’acquérir un bien avec une charge de travaux importante. Vous déduirez ainsi le montant de ces travaux de vos revenus fonciers. Vous bénéficierez alors d’une réduction d’impôt proportionnelle à votre Tranche Marginale d’Imposition, ainsi qu’une réduction des prélèvements sociaux. De plus, dans la limite de 10 700 € par an, vous pouvez déduire ces travaux de votre revenu global.

Ce dispositif s’adresse avant tout aux personnes déjà propriétaires de biens immobiliers locatifs.

 

 

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Réduire ses impôts via l’immobilier de prestige

 

Réduire ses impôts – Peu d’investisseurs le savent, mais l’immobilier de prestige est un secteur d’investissement particulièrement intéressant de par sa valeur refuge et la rareté de ce type de biens. Ainsi, situés dans des zones très recherchées tels que les centres-villes, ces biens sont rares mais très intéressants.

En plus de cette valeur refuge, investir dans l’immobilier de prestige peut vous permettre de bénéficier de fortes réductions d’impôts.

Nous allons étudier deux dispositifs de défiscalisation immobilière, particulièrement intéressants et avantageux fiscalement.

 

 

• Le dispositif Malraux

 

La loi Malraux, qui vise des biens immobiliers de prestige se situant dans un secteur sauvegardé permet alors aux investisseurs de bénéficier d’une réduction d’impôt alors jusqu’à 120 000 € sur 4 ans.

Vous bénéficiez d’une réduction de 30% du montant des travaux. Néanmoins, les travaux de rénovation devront être suivis et validés par les architectes des bâtiments de France. De ce fait, les appartements bénéficient de prestations de qualité.

En ce qui concerne la location, le propriétaire n’est pas soumis à des plafonds de loyer ni de ressources contrairement à la loi Pinel. De ce fait, la rentabilité locative est plus importante.

 

 

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• Le dispositif Monument Historique

 

La loi sur les Monuments Historiques est basée sur le même principe que la loi Malraux.

L’objectif de ce dispositif est de sauvegarder le patrimoine architectural français. Pour cela, il est impératif que les biens soient inscrits ou classés aux Monuments Historiques. En contrepartie de cette rénovation, l’Etat accorde aux investisseurs une forte réduction d’impôt.

 

Contrairement aux autres dispositifs de défiscalisation, il n’y a pas de réduction d’impôt direct, mais une déduction du montant des travaux sur votre revenu global. Le montant des travaux engendre ainsi une forte réduction d’impôt allant jusqu’à 45%, selon votre tranche marginale d’imposition. Ainsi, vous pouvez défiscaliser dans l’immobilier tout en réalisant un investissement dans l’immobilier de prestige.

 

 

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Déterminer sa tranche marginale d’imposition

Pour calculer votre tranche marginale d’imposition, vous devez calculer votre quotient familial. Pour cela, il faut diviser le revenu net imposable par le nombre de parts fiscales. Le revenu imposable représente l’ensemble des ressources du foyer après les abattements.

Il comprend les salaires ainsi que les loyers. Après avoir trouvé votre quotient familial, il faut consulter le barème d’imposition et trouver la tranche qui correspond. Ce sera votre tranche marginale d’imposition.

Pour les investisseurs immobiliers, connaître sa tranche marginale d’imposition et son taux d’imposition est un paramètre important.

Les investisseurs pourront ainsi choisir efficacement le dispositif de défiscalisation à appliquer afin de réduire le revenu imposable.

 

Le crédit d’impôt

  • Les services à la personne :

Vous pouvez bénéficier d’un crédit d’impôt si vous employez un salarié à domicile. Le crédit d’impôt est égal à 50% des dépenses engagées dans la limite d’un plafond variant de 12 000 à 20 000 euros par an.

  • Les déductions liées à la famille :

Les frais de garde des jeunes enfants permettent de bénéficier d’un crédit d’impôt égal à 50% des dépenses dans la limite de 2300 euros par an et par enfant.

une réduction d’impôt s’applique lorsque votre enfants poursuit ses études secondaires ou supérieurs.

  • Les dons :

Le don a une association permet une réduction de d’impôt de 66 % voire 75 % du montant versé selon l’association choisie, dans la limite de 20 % du revenu imposable.

 

Les travaux

La réalisation de travaux liée au développement durable et aux économies d’énergie permet de bénéficier d’une réduction d’impôt.

 

Les placements

Effectuer des placements permet également de réduire ses impôts. Assurance vie, PEA ou PERP, permettent de profiter de divers avantages.

Pour exemple, les versements effectués sur le plan d’épargne retraire populaire sont déductibles du revenu global.

 

 

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Comment réduire ses impôts ? Investir dans la pierre offre de nombreux avantages aux contribuables français.

En effet, l’investissement immobilier locatif donne lieu à d’importantes réductions fiscales mais aussi l’opportunité de développer son patrimoine.

Découvrez tous les avantages de l’immobilier locatif en contactant nos conseillers Corneille Patrimoine.

 

 

 

 


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Fort de 10 ans d’expérience dans le domaine de l’investissement immobilier,

nos experts seront en mesure de vous conseiller au mieux pour votre investissement selon votre profil. Avec un audit patrimonial indépendant et personnalisée,

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